Comment profiter de la loi pour investir dans l’immobilier ?
Si vous cherchez à investir dans l’immobilier, la défiscalisation est une excellente option. Grâce à la loi, vous pouvez réduire le montant de vos impôts sur le revenu en investissant dans des biens immobiliers.
La défiscalisation est en effet un outil puissant pour les investisseurs qui souhaitent optimiser leur portefeuille et augmenter leur patrimoine. En plus de réduire le montant des impôts que vous payez chaque année, la défiscalisation peut également vous aider à diversifier votre portefeuille et à obtenir un meilleur rendement sur votre investissement.
Les dispositifs fiscaux immobiliers
Dispositif Denormandie
Le dispositif Denormandie est également une mesure fiscale Française intéressante. Elle vise à encourager la rénovation et la mise en location de logements anciens dans certaines zones définies comme prioritaires en termes de revitalisation urbaine.
Les avantages du dispositif Denormandie dans un projet d’investissement immobilier sont les suivants :
Réduction d’impôt :
En investissant dans un logement ancien à rénover situé dans une zone éligible au dispositif Denormandie, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt calculée sur le montant des travaux de rénovation, dans la limite de 300 000 euros sur 12 mois (soit 25 000 euros par an maximum).
Réhabilitation de l’immobilier ancien :
Le dispositif Denormandie encourage la réhabilitation de l’immobilier ancien en incitant les investisseurs à réaliser des travaux de rénovation. Cela contribue à la préservation du patrimoine architectural et à la revitalisation des quartiers concernés.
Potentiel de revenus locatifs :
Une fois les travaux de rénovation terminés, vous pouvez mettre le logement en location. Cela génère des revenus locatifs potentiels qui peuvent venir compléter vos revenus réguliers.
Gestion locative simplifiée :
Les logements rénovés dans le cadre du dispositif Denormandie sont susceptibles de répondre à la demande locative dans les zones concernées, ce qui facilite la recherche de locataires et réduit le risque de vacance locative.
Investissement dans les zones prioritaires :
Le dispositif vise à revitaliser des zones définies comme prioritaires en termes de développement urbain. Investir dans ces zones peut offrir des opportunités d’appréciation de la valeur du bien à long terme, en cas d’amélioration du quartier.
Contribution au développement local :
En investissant dans des logements à rénover dans ces zones, vous contribuez à l’amélioration du tissu urbain et au développement économique local.
Possibilité de défiscalisation étalée :
La réduction d’impôt peut être étalée sur une période maximale de six ans, ce qui peut être avantageux sur le plan fiscal.
Loi Malraux
Le dispositif Malraux est une mesure fiscale en France visant à encourager la rénovation et la préservation du patrimoine architectural dans les secteurs sauvegardés des villes. Ce dispositif tire son nom de l’écrivain et homme politique André Malraux, qui a joué un rôle important dans la protection du patrimoine culturel
Les avantages du dispositif Malraux dans un projet d’investissement immobilier. Déduction fiscale des travaux de rénovation :
En investissant dans un bien immobilier situé dans un secteur sauvegardé et en réalisant des travaux de restauration et de rénovation conformes aux règles en vigueur, vous pouvez bénéficier d’une déduction fiscale sur le montant des travaux. Cette déduction est de 22% pour les immeubles situés en secteur sauvegardé, et de 30% pour ceux situés en ZPPAUP (Zone de Protection du Patrimoine Architectural, Urbain et Paysager).
Préservation du patrimoine :
Le dispositif Malraux encourage la préservation et la restauration du patrimoine architectural et culturel. En investissant dans des biens situés dans des secteurs sauvegardés, vous contribuez à la sauvegarde de l’histoire et de l’identité de la ville.
Potentiel de valorisation :
Les biens rénovés grâce au dispositif Malraux sont souvent situés dans des quartiers historiques attractifs. La rénovation peut donc avoir un impact positif sur la valeur du bien à long terme.
Investissement dans des zones attractives :
Les secteurs sauvegardés se trouvent généralement dans des zones urbaines bien situées et prisées. Cela peut offrir des opportunités intéressantes sur le marché immobilier.
Possibilité de louer le bien :
Après les travaux de rénovation, vous avez la possibilité de mettre le bien en location. Cependant, il est important de noter que des conditions strictes s’appliquent en termes de location et de loyer.
Réduction d’impôt non plafonnée :
Contrairement à d’autres dispositifs, la réduction d’impôt obtenue via le dispositif Malraux n’est pas soumise à un plafonnement annuel.
Possibilité d’imputation sur le revenu global :
Si le montant de la réduction d’impôt dépasse l’impôt dû, l’excédent peut être imputé sur le revenu global, sous certaines conditions.
Déficit foncier
Le déficit foncier est une stratégie fiscale en France qui permet aux investisseurs immobiliers de déduire les charges foncières liées à la détention et à la rénovation d’un bien immobilier locatif de leurs revenus fonciers. Cette déduction peut potentiellement créer un déficit foncier, c’est-à-dire que les charges déductibles dépassent les revenus locatifs, ce qui peut être reporté sur le revenu global du contribuable.
Les avantages du déficit foncier dans un projet d’investissement immobilier :
Réduction d’impôt :
En déduisant les charges foncières de vos revenus fonciers, vous pouvez créer un déficit foncier. Ce déficit peut être imputé sur votre revenu global dans la limite de 10 700 euros par an. Cela peut entraîner une réduction d’impôt significative, car le déficit foncier est déduit de votre revenu imposable, réduisant ainsi votre base d’imposition.
Optimisation fiscale :
Le déficit foncier peut permettre de réduire votre impôt sur le revenu en reportant le déficit sur plusieurs années. Cela peut être particulièrement avantageux si vous avez d’autres sources de revenus imposables.
Investissement dans la rénovation :
Le déficit foncier encourage les investisseurs à rénover des biens immobiliers anciens ou en mauvais état. Cela contribue à la préservation du patrimoine immobilier tout en offrant des opportunités d’investissement.
Valorisation du bien :
Les travaux de rénovation peuvent améliorer la valeur du bien immobilier à long terme, ce qui peut être bénéfique en cas de revente.
Gestion des charges :
En investissant dans la rénovation d’un bien immobilier, vous avez la possibilité de choisir les travaux à réaliser et de gérer les charges foncières, ce qui peut influencer la réduction d’impôt générée.
Possibilité de louer le bien :
Après la rénovation, vous pouvez mettre le bien en location, générant ainsi des revenus locatifs qui peuvent compenser les charges futures.
Diversification des investissements :
Le déficit foncier peut être une stratégie complémentaire à d’autres formes d’investissement, offrant une manière alternative de réduire votre charge fiscale.
Loi Monuments Historiques
La Loi Monuments Historiques est une mesure fiscale en France visant à encourager la préservation et la restauration du patrimoine architectural en incitant les propriétaires à investir dans la rénovation de biens immobiliers classés ou inscrits à l’inventaire des monuments historiques. Cette loi vise à sauvegarder le patrimoine culturel et historique du pays.
Les avantages de la Loi Monuments Historiques dans un projet d’investissement immobilier :
Déduction intégrale des charges :
L’un des principaux avantages de la Loi Monuments Historiques est la possibilité de déduire intégralement les charges liées à la restauration et à la conservation du bien de vos revenus imposables. Contrairement à d’autres dispositifs, il n’y a pas de plafond de déduction.
Valorisation du patrimoine :
En investissant dans la restauration d’un bien classé ou inscrit au patrimoine historique, vous contribuez à la préservation du patrimoine culturel et historique du pays. De plus, les biens rénovés peuvent gagner en valeur sur le marché immobilier.
Exonération des droits de succession :
Les biens classés Monuments Historiques sont exonérés de droits de succession, ce qui peut être un avantage considérable pour les transmissions familiales.
Possibilité de location :
Contrairement à d’autres dispositifs, la Loi Monuments Historiques n’impose pas de contraintes spécifiques en matière de location. Vous pouvez donc choisir de conserver le bien pour votre usage personnel ou de le mettre en location.
Avantages patrimoniaux :
Investir dans un bien classé ou inscrit aux Monuments Historiques peut être perçu comme une démarche patrimoniale, contribuant ainsi à la préservation du patrimoine culturel et à la transmission d’une histoire riche.
Possibilité de réduction d’impôt sur la fortune immobilière (IFI) :
Les biens classés ou inscrits aux Monuments Historiques peuvent être exonérés de l’IFI, à condition qu’ils soient ouverts au public au moins 100 jours par an.
Comment gérer votre bien immobilier en toute sécurité ?
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Plafonnement 2024 des avantages fiscaux
Pour les revenus 2023 déclarés en 2024, les avantages fiscaux sont plafonnés à 10 000 €.
Il faut cependant savoir que ce plafond est de 18 000 € en cas d’investissements outre-mer et SOFICA (cinéma).
Notez que la réduction d’impôt en faveur des souscriptions au capital des SOFICA s’applique aux investissements réalisés jusqu’au 31 décembre 2023 (article 199 unvicies du Code général des impôts (CGI), tel qu’issu de la loi de finances pour 2021).
Investir dans l’immobilier est intéressant, car c’est une valeur refuge. Malgré les différentes crises de ces dernières années, l’immobilier a fait plus que résister et bien des investisseurs ont ainsi vu la valeur de leur patrimoine prendre de la valeur avec les années.
L’utilisation des dispositifs fiscaux à votre disposition pourra vous permettre d’utiliser l’argent de vos impôts pour réduire le coût de l’opération et ainsi moins monopoliser votre épargne.
Par contre investir dans l’immobilier avec pour seul objectif la réduction des impôts est une erreur car la plupart du temps une déception se présente notamment à la revente.
Il faut privilégier, comme tout investissement immobilier, l’emplacement du bien et analyser le marché locatif et celui des transactions immobilières ainsi que le devenir du quartier avec ses attraits.
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